คนร้ายสร้างบัญชีผู้ใช้งานในแพลตฟอร์มสื่อสังคมออนไลน์ 

คนร้ายมีวัตถุประสงค์ กระทำผิดตามกฎหมายว่าด้วยการกู้ยืมเงินที่เป็นการฉ้อโกงประชาชน รวมถึงชักชวนประชาชนร่วมลงทุนในแชร์ออนไลน์ ออมเงินหรือออมทอง โดยมีเจตนาให้ประชาชนสมัครเป็นสมาชิก เพื่อรับผลประโยชน์จากดอกเบี้ยอัตราสูงกว่าสถาบันการเงินจะให้ได้ 

คนร้ายชักชวนให้ร่วมลงทุนในลักษณะธุรกิจเครือข่ายหรือชักชวนรายบุคคล โดยการลงโฆษณาประกาศเชิญชวนประชาชนทั่วไป หรือปรากฏแก่บุคคลตั้งแต่ 10 คนขึ้นไป จะให้ผลตอบแทนจากการลงทุน สูงกว่าดอกเบี้ยที่สถาบันการเงินจะจ่ายให้ได้ตามกฎหมาย

ใช้ระบบคอมพิวเตอร์เป็นเครื่องมือ หรือช่องทางการกระทำผิด 

เมื่อผู้เสียหายเข้าร่วมเป็นสมาชิกหรือโอนเงินเพื่อร่วมลงทุน คนร้ายจะปิดเว็บไซต์หรือปิดกั้นการติดต่อ